Куда инвестировать и как правильно это делать?

В наше время достаточно тяжело найти хороший проект, в который можно вложить свои деньги и быть уверенным, что они не только сохранятся, но и преумножатся. Существует множество разнообразных систем, в которые можно инвестировать: Фонды, Хайпы, ПАММ-счета, работа частных трейдеров и т.д. Рассмотрим некоторые из них подробнее.

Фонды

В большинстве случаев, Фонды предлагают стабильную прибыль (5-15% в месяц). Они гарантируют либо отсутствие потерь средств, либо выполнение условий лимита потерь за счет использования множества проектов и получения более выгодных условий.

Казалось бы, это самое надежное место для инвестиций: вложил и забыл, только проценты снимай, но прецеденты все-таки бывают. Несколько наших инвесторов потеряли все средства, которые были вложены в Фонды со средней прибыльностью 10%. Администрация произошедшее объяснила чрезвычайным происшествием и отказалась возвращать потерянные капиталы.

Как такое могло случиться? Вопрос сложный и объяснением могут быть множество причин: от банального обмана (Фонд может оказаться Хайпом) до банкротства (при неправильном распределении средств в другие проекты).

При этом многие Фонды действительно являются относительно надежным местом для инвестирования, однако, не следует верить в 100% гарантии отсутствия потерь инвестированных средств. Чем выше доходность Фонда, тем больше вероятность, что это Хайп. Остается надеяться, что Фонд окажется настоящим и добросовестным.

Хайпы

Хайп (Пирамида) — это мошеннический проект, который выдает себя за инвестиционный фонд с высокой доходностью. Обычно хайп-проекты являются финансовыми пирамидами, выплачивающими высокие проценты за счёт новых поступлений и привлечения большего количества участников. Таким образом, происходит поступление новых средств.

После того, как поток денег прекращается или его не хватает для покрытия текущих обязательств, хайп закрывается и все выплаты прекращаются. Следует воздержаться от инвестирования в такие проекты, так как это, вероятней всего, приведет к полной потере ваших средств.

Частные трейдеры

Рассмотрим инвестирование в работу частного трейдера. Итак, вы накопили некую сумму денег, допустим, 500$, и хотите выгодно ее вложить. Большинство серьезных управляющих с такой маленькой суммой либо не захотят иметь дело, либо установят распределение прибыли, в лучшем случае, 50 на 50, что не является хорошим условием для инвестора. Частные трейдеры могут гарантировать выполнение лимита потерь и определенный процент прибыли, но выполнение лимита потерь зависит только от добропорядочности трейдера.

Теперь поговорим о стабильной прибыли на рынке FOREX. Многие инвесторы думают, что стабильность означает определенный процент прибыли в месяц, допустим, 20%, и требуют, чтобы трейдер стремился к этой цифре. К сожалению, иногда трейдеры поддаются натиску с боку инвесторов и пытаются построить ровный график. Такие действия нарушают мани-менеджмент и стратегию трейдера, поэтому, слив депозита становится только вопросом времени.

При неблагоприятных условиях для стратегии прибыль может отсутствовать месяцами, но затем прыгает до 30-50%. На долгосрочном периоде (6-12 месяцев) возможно получить запланированную прибыль с некой величиной отклонения в какую либо сторону.

ПАММ-счета

Самым удачным местом для инвестирования при достаточном депозите являются ПАММ-счета. Чем больше средств, тем более выгодную оферту вы можете выбрать (это очень важно) и разместить средства у нескольких управляющих. Большое количество счетов даст более стабильный результат.

Естественно, необходимо обращать внимание такие факторы, как просадки, капитал управляющего (КУ), коэффициент Шарпа, фактор восстановления и т.д. Следует помнить, что при инвестировании в ПАММы или частных трейдеров всегда важно учитывать соотношение прибыль/риск.

При выборе счета стоит отказаться от молодых (до 6 месяцев) ПАММов и трейдеров, которые показывают прибыль выше 100% в месяц. Такие показатели указывают на высокую степень риска и скорую потерю депозита. Стоит выбирать несколько консервативных (до 300% в год) ПАММ-счетов с наиболее выгодными офертами.

Более правильным является инвестирование в ПАММ-счет с прибыльностью 150% в год на оферте с распределением прибыли 80% инвестору и 20% трейдеру, чем, например, в счет с распределением 50% на 50% при общей прибыльности 240% в год. Инвестировав в эти счета по 1000$, вы получите чистую прибыль в размере 1200$ с обоих счетов. Разницы в прибыли нет, однако, второй счет в некоторой степени агрессивней и вероятность потери инвестированных средств выше. В данном случае для инвесторов соотношение прибыль/риск на первом счете будет намного выше.