Доходность vs риски

Доходность vs риски

Риск и доходность — эти слова всегда рука об руку сопровождают инвестора на протяжении всего его пути. У каждого инвестора существует свое личное представление об уровне "приемлемых рисков" или о "хорошей доходности". И если Вам кто-то скажет, что в каком-либо инвестиционном инструменте "риски отсутствуют" (чего вообще не может быть) либо "риски не высоки", то не верьте ему на слово, возможно у Вашего собеседника просто совершенно иные представления и взгляды на инвестирование. К такого рода утверждениям необходимо всегда относиться с осторожностью. Следует понимать причину такого высказывания и принимать решение, пропуская информацию через призму своих представлений и целей.

Не секрет, что каждый ставит перед собой совершенно разные задачи:

  • ведь для кого-то первоначальной задачей является сохранить капитал (защитить от инфляции), а уже затем по возможности увеличить. Назовем их условно Консерваторами;
  • а кто-то пришел, чтоб многократно приумножить свой стартовый капитал либо потерять все. Таких инвесторов можно назвать Агрессивными.

Мы описали два крайних на подхода к инвестированию, однако, большинство инвесторов находятся где-то между: кто-то чуть ближе к Консерваторам, а кто-то по своей натуре склонен к риску и инвестирует Агрессивно.

Следует понимать, что инвестирование в управляющих, торгующих на рынке FOREX, за счет использования маржинального плеча, является достаточно рискованным занятием, по сравнению с теми же банковскими депозитами или акциями, но и более прибыльным. Например, средняя доходность по вкладам в Российских банках составляет порядка 10% годовых, на рынке фондового капитала — 10%-20% годовых (в зависимости от биржи), а на международном валютном рынке FOREX хорошей доходностью считается доходность от 60% в год и выше.

Приведем условное сравнение различных инвестиционных инструментов по параметрам доходности и риска.

Сравнение различных инвестиционных инструментов по параметрам доходности и риска

На графике видно, что доходность инвестиционных инструментов изменяется пропорционально рискам, а инвестирование на FOREX является одним из самых высокодоходных способов вложения средств.

Однако, не стоит забывать и об обратной стороне медали — о рисках. Необходимо понимать, что "Консервативный ПАММ-счет на FOREX" является агрессивным инструментом по отношению к "Недвижимости". Тогда как "Агрессивный ПАММ-счет" по отношению к все той же "Недвижимости" можно назвать супер-агрессивным.

Главная цель инвестора — поиск компромисса между своими "Хочу" (доходность) и "Боюсь" (риски). Основными способами снижения рисков выступают, с одной стороны, диверсификация (пресловутая корзина с яйцами), а с другой – грамотный подбор инвестиционных инструментов, соответствующих целям инвестора и максимальному соотношению доходность/риск.

Trade-Bowl предоставляет инвесторам отличную возможность для реализации своих целей. Причем, это инструменты, как для консерватора, так и для любителя агрессивных инвестиций. Мы даем Вам на выбор сразу два счета, торгующих по аналогичным стратегиям, но с различным уровнем риска на сделку. Счет p20 можно считать консервативным счетом на рынке FOREX, тогда как счет p40 — подходит под описание агрессивного.

Два счета -> Две возможности -> Два пути инвестирования, какой из них выбрать зависит только от Вас.

Наши стратегии проверены временем. Мы сами инвестируем в наши счета.

Trade-Bowl p20 vs Trade-Bowl p40

Сравнение счетов с июля 2012 года по апрель 2013 года.

Параметры Trade-Bowl p20 Trade-Bowl p40
Стиль Консервативный Агрессивный
Доходность за 10 мес. (с реинвестированием) 65% 165%
Среднемесячная доходность 5,5% в мес. 11% в мес.
Макс. просадка -8% -19%

За эти десять месяцев наш Консервативный ПАММ Trade-Bowl(ECNp20) заработал в общей сложности более 65% с учетом капитализации процентов. И мы считаем, что это не самый лучший результат для нашей стратегии, были небольшие проблемы под новогодние праздники 2013-го, связанные с изменением и иррациональным поведением рынка. Но даже в эти непростые времена максимальная просадка составила всего -8%, согласитесь, не плохое соотношение риск/доходность.

За неполный год доходность Агрессивного ПАММ-счета Trade-Bowl(ECNp40) вышла уже более привлекательной (165%), и такая прибыль, скорее всего, покажется не реалистичной тем инвесторам, которые привыкли выжимать всего по 10-15% годовых на фондовых рынках или на рынке недвижимости. Однако, возросли и риски, ведь в один прекрасный день инвесторы проснулись с тяжким ощущением потери -19%.

Нам удалось взять ситуацию в свои руки, просадки были отыграны. И будьте уверены, впереди нас ждут еще не малые успехи, как на счете Агрессивном, так и на счете с низкими рисками — Консервативном. За Вами остается лишь вопрос выбора инвестиционного стиля, основанного на личных предпочтениях и готовности пойти/не пойти на больший риск.